ПОЭТОМУ И ОНИ НЕСУТ УГОЛОВНУЮ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Дропперство – это схема, при которой гражданин за вознаграждение предоставляет свои банковские карты, счета, электронные кошельки либо индивидуальный идентификационный номер для приема, обналичивания или перевода чужих денег. Участник подобных схем становится посредником в хищении средств.
Как сообщает управление внешних коммуникаций Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, в соответствии с Уголовным кодексом дропперство влечет за собой уголовную ответственность: от штрафа до семи лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Вовлечение в дропперские схемы чаще всего происходит под видом «легкой подработки онлайн», «помощи знакомому» либо в ситуациях, когда незнакомые лица у банкомата просят вас принять и перевести деньги.
Распространены также предложения о быстром заработке, такие, как «Работа онлайн-кассиром, выплаты ежедневно», «Принимаете 200000 тенге, оставляете себе 20000 тенге, остальное переводите», «200 тысяч тенге за 10 транзакций в день».
К основным признакам мошенничества относятся отсутствие трудового договора, срочное требование «приступить к работе», просьбы передать фото карты и паспорта, сообщить коды из SMS, логины и пароли от банковских приложений, а также требования оформить новые карты и передать их третьим лицам. Наличие одного из этих признаков означает попытку вовлечения в преступную схему.
Банки выявляют дропперов по характерным операциям, включая однотипные переводы на схожие суммы, короткие интервалы между транзакциями, цепочки переводов между разными получателями и связь со счетами, уже задействованными в мошенничестве.
В таких случаях банковские счета блокируются, запрашиваются пояснения и документы, приостанавливается обслуживание, информация передается в правоохранительные органы. При этом могут быть заморожены не только «чужие», но и собственные средства клиента.
Суды взыскивают с дропперов полные суммы обналиченных средств как неосновательное обогащение. Кроме того, банки могут наложить ограничения на открытие счетов, отказать в обслуживании и закрыть доступ ко всем сервисам.
В целях защиты гражданам рекомендуется никогда не передавать банковские карты, счета, ИИН и доступ к ним третьим лицам, воспринимать любые предложения формата «прими и переведи, комиссию оставь себе» как мошеннические. При сомнениях необходимо незамедлительно обращаться в банк и правоохранительные органы, фиксируя подозрительные сообщения.
Подготовила Гульжан ХАЛМУХАМЕД
