До 15 апреля банки должны передали налоговикам данные обо всех мобильных переводах за январь – март. Разбираемся, кому ждать уведомления, а какие переводы не будут контролировать.
Мобильные переводы используются для перевода денег в основном для личных целей: материально помочь семье, вернуть долг коллеге или сделать подарок другу на важное событие. Налогом такие переводы не облагаются.
Однако, чтобы не регистрировать бизнес и не платить налоги, некоторые предприниматели получают оплату за свои услуги на личные карты. Для того чтобы выявлять такие скрытые доходы, с 2023 года банки вместе с налоговой контролируют мобильные переводы казахстанцев по определенным критериям.
При этом ранее проверяли только тех, на чей счет перевели деньги более 100 человек за три месяца. Но с 1 января 2026 года добавились дополнительные критерии для проверки, из-за чего под нее попадет еще больше казахстанцев.
Давайте разберемся, кого это затронет, какие платежи будут отслеживать и что делать, если налоговая проявит интерес к переводам.
№1. КОМУ ПРИДЕТ УВЕДОМЛЕНИЕ
Налоговая не отслеживает все переводы подряд. Внимание обращают только на случаи, где одновременно выполняются три условия:
-деньги поступают от 100 и более разных людей;
-переводы идут три месяца подряд;
-общая сумма превышает 12-кратный размер минимальной заработной платы (МЗП), который сейчас составляет 1 020 000 тенге.
Если все три критерия совпадут, налоговая может запросить разъяснения и проверить, не ведет ли человек скрытую предпринимательскую деятельность.
То есть если за три месяца на карту регулярно приходят деньги от более чем 100 человек, а сумма превышает лимит, такие операции могут вызвать интерес налоговых органов.
Важно: на уведомление нужно будет отреагировать в течение месяца. Срок будут отсчитывать со следующего дня после получения документа.
№2. ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ УВЕДОМЛЕНИЕ ПРИШЛО
Если предприниматель все-таки вел скрытую деятельность и при этом принимал оплату за услуги или продажу товаров на свой личный счет, то наверняка он получит уведомление. В случае, если он с ним согласится, можно будет:
-подать налоговую отчетность;
-задекларировать доход через приложение для самозанятых;
-уплатить налоги и социальные платежи;
-при необходимости выбрать подходящий налоговый режим.
Если же это была не предпринимательская деятельность, а переводы личного характера, казахстанцы могут подтвердить это, направив пояснение. После этого налоговая проведет дополнительную проверку и, возможно, пересмотрит решение.
№3. ЧТО БУДЕТ, ЕСЛИ ПРОИГНОРИРОВАТЬ ДОКУМЕНТ
Игнорировать уведомление не стоит. Если не ответить в установленный срок, налоговая вправе провести полноценную проверку.
В таком случае специалисты будут детально изучать операции по счету и выяснять происхождение денег. Если подтвердится, что это был незадекларированный доход, могут доначислить налоги, пени и даже штрафы.
Важно отметить, что само по себе уведомление – это не автоматическая блокировка счетов и не штраф. Если вовремя исправить все недочеты, можно не переживать.
№4. КАК МОЖНО СЕБЯ ОБЕЗОПАСИТЬ
Важно следить за поступлениями на карту, особенно если деньги приходят регулярно и от разных людей.
Если человек все-таки занимается предпринимательской деятельностью, лучше зарегистрировать свой бизнес и своевременно оплачивать налоги, чтобы избежать проблем.
Если переводы по личным целям – лучше сохранять переписки и любые подтверждения, чтобы при необходимости объяснить происхождение денег.
В случае получения уведомления очень важно ответить в срок и дать пояснения.
Informburo.kz
